МВД Кыргызстана сообщает, что в период с 2020 по 2021 года по фактам незаконной
деятельности финансовых пирамид зарегистрировано 2 311 досудебных дел, от действий которых пострадали более 3 293 вкладчиков.
Следствие по 2074 досудебным делам завершено и направлено на рассмотрение суда, сумма причиненного материального ущерба составила 311 млн 864 тыс. 373 сома.
Министерство внутренних дел призывает граждан быть бдительными и не поддаваться на провокационные действия мошенников и придерживаться следующих советов.
1. Для того чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды – необходимо быть
осторожным, не верить обещаниям якобы гарантированного высокого дохода,
не доверять свои денежные средства сомнительным компаниям и людям;
2. Проконсультируйтесь с профессионалами финансового рынка. Не
позволяйте эмоциям и обещаниям владеть вами, контролируйте себя;
3. Обязательно проверяйте все учредительные и разрешительные документы
(лицензии, сертификаты и другие);
4. Запросите финансовую отчетность и информацию о руководстве;
5. Знайте, за счет чего генерируется доход компании, а также вероятность
того, что ваши сбережения будут возвращены (куда пойдут ваши деньги).
Основные признаки финансовой пирамиды:
1. Обещания гарантированного высокого дохода: мошенники гарантируют
доход от 50% до 200%. Оптимальный доход по надежному инструменту
инвестирования должен быть между ставками по депозитам и средними
процентами по банковским кредитам. Если предлагаемый вам доход выше
ставок банковских кредитов (22-25% на рынке Кыргызстана в национальной
валюте) такая организация вероятней всего является финансовой пирамидой.
2. Отсутствие продукта: если у организации, в которую вам предлагают
вложиться нет продукта, это финансовая пирамида. Также могут быть
скрытые финансовые пирамиды. Продукт есть, но им никто не пользуется:
это туристические услуги (элитный отдых), программы по компьютерной
грамотности, иностранным языкам и так далее. Компания, которая
предлагает эти продукты, получает доход от денег людей, которые приходят
из-за этого.
3. Получение дохода за счет привлечения других лиц: если вашей основной
задачей является привлечение других людей, а ваш доход генерируется за
счет денег, которые приносят эти люди, можно с уверенностью сказать, что
организация является финансовой пирамидой.
4. Доступ к информации о групповом менеджменте и финансовой отчетности,
то есть: непредставление надлежащей финансовой отчетности, в случае если
сведения о данном учреждении являются конфиденциальными, вам следует
тщательно подумать, прежде чем вкладывать в него свои деньги. В надежных
компаниях все будет прозрачно и доступно.
В случае, если в отношении Вас были совершены мошеннические действия,
требуется не откладывая обратиться в ближайший отделение милиции или
позвонить на номер 102. Очевидно, что любые преступления легче
раскрывать по «горячим следам».
