Все дочерние организации группы привлекались к административной ответственности.
15 августа текущего года американская инвестиционно-исследовательская фирма Hindenburg Research выпустила разоблачающий отчёт о Freedom Finance под названием «Freedom Holding Corp.: наглое уклонение от санкций, признаки сфабрикованных доходов и рискованные ставки на смешанные средства клиентов».
Команда Finprom.kz провела собственный анализ и выяснила, как работает группа компаний АО «Фридом Финанс» и какие законы нарушает.
В группу компаний АО «Фридом Финанс» входят:
• АО «Банк Фридом Финанс Казахстан»;
• АО «Компания по страхованию жизни „Freedom Finance Life“»;
• АО «Страховая компания „Freedom Finance Insurance“».
Проанализировав деятельность компаний, мы выяснили, что в текущем году к Freedom Finance и ко всем вышеупомянутым дочерним организациям группы были применены надзорные санкции и иные меры воздействия со стороны Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).
К примеру, 7 февраля 2023 года регулятор оштрафовал АО «Фридом Финанс» на 3,45 млн тг. Причиной штрафа стала весьма неприятная статья: «Административное правонарушение, выразившееся в совершении сделок в целях манипулирования на рынке ценных бумаг». При этом, что интересно, по этой статье были привлечены к ответственности все дочерние организации компании.
Так, АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» в текущем году целых три раза было привлечено к ответственности за совершение сделок в целях манипулирования на рынке ценных бумаг и оштрафовано: 25 августа — на 10,4 млн тг, 14 апреля — на 5,2 млн тг, 7 февраля — на 1,7 млн тг.
Тем временем АО «Компания по страхованию жизни „Freedom Finance Life“» в 2023 году за совершение сделок в целях манипулирования на рынке ценных бумаг было оштрафовано два раза: на 1,7 млн и на 12,1 млн тг. АО «Страховая компания „Freedom Finance Insurance“», в свою очередь, было привлечено к ответственности один раз, штраф составил 5,2 млн тг.
Таким образом, материнская компания Freedom Finance и её дочерние организации только в текущем году были оштрафованы почти на 40 млн тг за манипуляцию на рынке ценных бумаг, что выглядит достаточно неприглядно. Заметим: речь лишь о части года, и как будет развиваться ситуация в дальнейшем — неизвестно; возможно, количество правонарушений со стороны группы увеличится.
Стоит отметить, что, помимо вышеупомянутых нарушений, дочерние компании группы подверглись и другим мерам регулирования со стороны АРРФР. Так, к примеру, к АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» в текущем году были применены семь мер надзорного регулирования, в том числе санкции и иные административные взыскания.
Всё перечисленное, а также прочие негативные факторы отрицательно сказываются на репутации компании. Так, международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings 24 августа текущего года поместило рейтинги Freedom Holding Corp. и дочерних компаний группы в список CreditWatch с негативными ожиданиями в связи с возможными недостатками в корпоративном управлении и риск-менеджменте.
В список CreditWatch с негативными ожиданиями поместили следующие рейтинги:
• долгосрочный кредитный рейтинг Freedom Holding Corp. (Freedom) на уровне «В−»;
• долгосрочные и краткосрочные кредитные рейтинги эмитентов АО «Фридом Финанс», Freedom Finance Europe Ltd., Freedom Finance Global PLC и АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» на уровне «В/В»;
• рейтинги АО «Фридом Финанс» и АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» по национальной (казахстанской) шкале на уровне «kzBB+».
Такое решение вызвано, в числе прочего, публикацией отчёта Hindenburg Research. В целом S&P Global Ratings отмечает, что публикация этой информации может негативно сказаться на репутации Freedom, снизить доверие участников рынка к компании и, возможно, повлечь за собой санкционные меры регулирующих органов. «Мы понизим рейтинги, если будем наблюдать существенное повышение правовых и комплаенс-рисков или если негативные настроения участников рынка отрицательно скажутся на бизнесе группы», — отмечают аналитики.
Стало известно, что акционерное общество «Фридом Финанс» подало иск к Егору Романюку. Дело (№: AIFC-C/CFI/2023/0023) рассматривается в суде первой инстанции Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Заявление о процессе сделал судья Руперт Джексон, оно касается обеспечения расходов и заявления о проведении закрытого судебного разбирательства, передает inbusiness.kz.
«Решение по первому иску было вынесено мной в начале этого года по делу суда МФЦА № 20 от 2022 года АО «Фридом Финанс» против Егора Романюка. В настоящее время рассматривается второй иск. В рамках второго иска, как и в первом, истец требует выплаты значительной суммы, причитающейся ему по условиям соглашения об увольнении и освобождении от претензий, которое было заключено сторонами после увольнения ответчика по инициативе истца. Ответчик не отрицает, что он нарушает условия договора. Ответчик отрицает, что заявленная сумма подлежит выплате. В настоящем деле, в отличие от предыдущего, он намерен предъявить встречный иск, по сути, о признании соглашения об увольнении и освобождении от претензий недействительным.
Как мне представляется, аргументы, приведенные во встречном иске (и вопрос о том, являются ли они обоснованными или необоснованными, сегодня не стоит), по сути, связаны с возражением. Это не тот случай, когда ответчик выдвигает самостоятельный встречный иск, требуя какого-либо средства правовой защиты, не связанного с исковыми требованиями. Напротив, ответчик выдвигает встречный иск, который, по сути, является еще одной формой возражения к иску. Если встречный иск будет удовлетворен, то истец не сможет взыскать сумму, причитающуюся ему по данному договору», – заявил судья.
В настоящем деле, отметил сэр Руперт Джексон, истец привел убедительные аргументы в пользу обеспечения расходов. Ответчик находится за пределами юрисдикции Казахстана. Существует спор о том, выплатил ли ответчик деньги, причитающиеся ему по предыдущему решению данного суда.
«Однако в настоящем деле истец сталкивается с той трудностью, что встречный иск, выдвинутый г-ном Романюком, по сути, является еще одним вариантом его возражений по иску. Если суд вынесет приказ об обеспечении расходов по встречному иску, это приведет к тому, что, если приказ не будет исполнен, г-н Романюк лишится возможности представить свои полные возражения по иску.
В этих обстоятельствах я не даю никаких указаний относительно существа дел сторон. Они будут рассмотрены в ходе судебного разбирательства в обычном порядке с помощью двух очень способных адвокатов, которых я уже заслушивал ранее. Однако я не должен сегодня выносить приказ, который препятствовал бы представлению всех возражений г-на Романюка. При таких обстоятельствах заявление об обеспечении расходов отклоняется», – подчеркнул судья Джексон.
В своем решении он сообщил, что заявление о проведении закрытого судебного разбирательства отклонено.
Истца представлял Бахыт Тукулов (TOO Tukulov & Kassilgov Litigation, Алматы, Республика Казахстан). Интересы ответчика представил Алексей Холод (Assistent Plus Международная юридическая фирма, Москва, Российская Федерация).
Справочно:
Hindenburg Research — американская исследовательская компания (хедж-фонд), созданная в 2017 году. Она выпускает расследования деятельности тех или иных публичных компаний: аналитики Hindenburg ищут признаки финансовых махинаций и других нарушений. Цель самой Hindenburg — заработать на падении акций таких компаний после выпуска ее расследования. Известность она приобрела в январе, когда после ее расследования обрушилась цена акций Adani Group индийского миллиардера Гаутама Адани.
Ранее Hindenburg Research выпустил разоблачающий отчет о Freedom Finance. Компанию Freedom Holding обвинили в тесных связях с Россией, манипулировании рынком и недостоверных финансовых показателях.
Расследование Hindenburg Research вышло 15 августа, за несколько часов до открытия торгов в США. Авторы утверждали, что в течение года интервьюировали бывших сотрудников Freedom Holding, изучали международные документы и проводили отраслевой анализ.
Выводы авторов расследования: Freedom Holding, который в прошлом году избавился от своего российского бизнеса, обходит санкции, речь идет о якобы тайном контролировании российского бизнеса, фальсификации данных о выручке, рискованных операциях со средствами клиентов и манипуляции рынком, когда речь заходит о стоимости собственных бумаг компании.
На новостях о расследовании котировки Freedom Holding упали на 8%, однако в течение дня отыграли падение. Во Freedom Holding появление публикации связывают с действиями бывших сотрудников компании, которые желают отомстить.
Ранее в СМИ сообщалось, что бывший работник Freedom Holding Егор Романюк якобы мог быть связан с утечками данных и информационными атаками.
